Lequel est le plus fiable – Trade Republic ou Degiro ?

Degiro est un courtier néerlandais qui a ouvert ses portes aux investisseurs privés en 2013. À partir de 2014, les traders Français ont également pu investir dans de nombreux produits d’investissement. En 2020, une nouvelle étape est franchie : l’entreprise fusionne avec flatex et offre encore plus de possibilités de trading. En 2021, elle devient flatexDEGIRO Bank AG avec une licence de courtier en ligne et de banque. Cette composition est (parfois) unique en Europe. En outre, flatexDEGIRO AG fait partie des entreprises du SDAX depuis le 21 décembre 2020.

Trade Republic a été fondée en 2015. L’entreprise est une banque allemande de négoce de titres.
Chez Trade Republic, les dépôts sont légalement garantis jusqu’à 100.000 €. La banque coopère avec Solarisbank AG pour gérer les fonds à titre fiduciaire.

Trade Republic vs. Degiro – Lequel offre le plus de types d’investissement ?

Sur quelle plateforme les investisseurs peuvent-ils mieux utiliser leur argent ? Trade Republic ou Degiro ? Les deux plateformes se distinguent nettement par les produits d’investissement qu’ils proposent.

Trade Republic met différents produits à disposition :

• Plans d’épargne
• Actions et ETF
• Crypto-monnaies
• Produits dérivés

En ce qui concerne les plans d’épargne, les traders ont accès à plus de 1 400 plans d’épargne en ETF ainsi qu’à plus de 2 400 plans d’épargne en actions. Se constituer un patrimoine devient ainsi très facile. À partir de 10 € par mois, il est possible d’agir de manière très ciblée avec les plans d’épargne. L’exécution est exempte de commission.

En ce qui concerne les actions et les ETF, Trade Republic n’a pas à rougir de l’offre de la concurrence. Ceux qui le souhaitent peuvent choisir parmi plus de 7.500 titres et plus de 1.500 ETF sans commission. Les transactions sont effectuées selon les cours XETRA, les jours de semaine entre 7h30 et 23h00.

Les monnaies numériques sont une nouveauté dans l’offre de Trade Republic. Les traders peuvent investir sans commission 24 heures sur 24 dans différentes crypto-monnaies, dont :

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Bitcoin Cash

Le trading de produits dérivés est également possible chez Trade Republic. Les traders peuvent négocier des titres, des matières premières, des devises ou des indices à long ou à court terme.

Le meilleur pour investir dans les crypto-monnaies : Trade Republic

 Trade Republic ou Degiro – Lequel offre les frais de courtage les moins chers ?

Trade Republic propose actuellement les tarifs suivants :

• Pas de commission sur les ordres
• Frais externes forfaitaires : 1 €.
• Plan d’épargne : gratuit
• Passation d’ordre par voie postale : par exécution/ordre 25 €.

Chez Trade Republic, le compte titre est disponible gratuitement. La distribution de dividendes d’actions ou d’ETF est également mise à disposition gratuitement. En revanche, si les traders souhaitent s’inscrire à l’assemblée générale, il leur faudra débourser 25 € une seule fois. Pour les titres au porteur, c’est gratuit. L’inscription d’actions nominatives coûte 2 €, et n’est incluse que dans le cas de titres avec des titres nominatifs.

Les frais de courtage chez Degiro

• Frais de courtage (Euronext dont CAC 40) : 0,04% par ordre
• Frais de courtage (Actions américaines : 0,50 € par action.

Si les traders négocient des produits à effet de levier, ils doivent s’attendre à des frais d’environ 2,11 € (pour un certificat Tesla ou un certificat Dax). En revanche, de nombreux ETF sont proposés gratuitement. Il s’agit par exemple de : ETF S&P 500 à 1.000 euros ou ETF MSCI-World à 5.000 euros. Les frais pour le négoce d’options et de futures varient entre 0,75€ et 0,95€. 

Il n’y a aucun frais chez Degiro en cas d’inactivité prolongée.

Trade Republic vs. Degiro – Lequel offre le meilleur SAV ?

Ce qui frappe immédiatement : les deux fournisseurs misent surtout sur la communication en ligne. Aucune hotline téléphonique ou live chat ne sont accessible sur le site. Ce n’est pas rare, car de plus en plus de prestataires font ce choix pour économiser des coûts.

Malgré tout, la section FAQ chez Degiro et Trade Republic est très bien organisée. Les questions les plus importantes sur différents thèmes sont expliquées de manière compréhensible en français. Vous y trouverez les réponses à vos questions liées aux sujets suivants :

• Dépôt
• Impôts
• Possibilités de trading
• Frais
• Paiements

Si vous avez des questions, vous pouvez vous adresser facilement au support via le formulaire en ligne ou à l’application. Le temps nécessaire à la réponse dépend du jour de la semaine. Les délais sont à peu près similaires chez Degiro et chez Trade Republic.

Quelles sont les formations disponibles sur Trade Republic et Degiro ?

Pour investir son capital de la manière la plus judicieuse possible, il faut se former. Qui est le meilleur dans cette démarche : Trade Republic ou Degiro ?

Pour Trade Republic, le bilan est décevant. La banque d’investissement ne met à disposition aucune vidéos ou autres supports d’information pour vous apprendre à investir.

Degiro est meilleur sur ce point, car ils proposent une formation continue. Dans son académie des investisseurs, les traders reçoivent disposent de plusieurs leçons qui expliquent les bases de l’investissement, les instruments de trading, mais aussi les places boursières et le marché.

Dans la première leçon, il s’agit par exemple de découvrir son type d’investisseur. Les autres leçons traitent des produits financiers de base ou complexes, des causes des mouvements de cours et de bien d’autres choses encore.

Degiro fournit de précieuses informations stratégiques
Chez Degiro, les traders apprennent également comment procéder à une analyse des cours. L’analyse technique et fondamentale est également à la portée des débutants, avec une préparation adéquate. C’est précisément ce que fait le courtier. Dans des guides individuels, l’analyse technique et fondamentale est expliquée à l’aide de différents exemples.

Les traders apprennent par exemple comment établir des prévisions et saisir leurs chances sur le marché à l’aide de différents outils (comme ceux que l’on trouve sur MetaTrader 4 et MT5). 

Pour tester sans risque les connaissances théoriques dans la pratique, un compte de démonstration gratuit serait idéal. Celui-ci n’existe cependant pas chez Degiro et Trade Republic.

Le meilleur pour se former : Degiro

Lequel a le plus de fonctionnalités utiles : Trade Republic ou Degiro ?

Qui prépare le mieux ses traders aux événements à venir et les informe ? Ici aussi, Degiro a une longueur d’avance, car de plusieurs fonctionnalités sont disponibles sur la plateforme de trading, notamment :

• Calendriers
• Actualités du marché

Les traders ont par exemple accès aux principales actualités des différents marchés. Des experts en trading présentent des options de trading intéressantes et donnent un aperçu des évolutions futures du marché.

Lequel propose les moyens de paiement les plus flexibles – Trade Republic ou Degiro ?

En ce qui concerne les options de paiement, les deux fournisseurs offrent la possibilité à leurs clients d’effectuer des dépôts par voie bancaire. Trader Republic offre également la possibilité d’effectuer des paiements par carte de crédit. Le montant est alors disponible au plus tard après deux jours ouvrables bancaires.

Les retraits sont également réalisés par voie bancaire. Important : le compte doit être ouvert au nom du titulaire du dépôt.

Conclusion

Les deux courtiers ont une approche différente. Alors que Trade Republic se concentre avant tout sur les petits investisseurs, Degiro mise sur des solutions de trading pour les traders ambitieux. Cela se manifeste dans tous les domaines : Instruments de trading, frais de trading, plateforme et bien plus encore. Pour les traders dynamiques qui souhaitent réussir même avec un petit capital, Trade Republic est un bon point de départ. Toutefois, ils ne doivent pas espérer y trouver du contenu informatif. Chez Degiro, mais une formation est disponible gratuitement.

FAQ

🕵 Quel courtier est le plus adapté pour les petits investisseurs ?
Avec son offre, Trader Republic s’adresse plutôt aux petits investisseurs. Cela se voit non seulement au niveau des instruments de trading, mais aussi des frais. Les plans d’épargne peuvent par exemple être conclus à partir d’un dépôt minimum de 10 €. Degiro, avec ses ETF et autres instruments de trading, s’adresse surtout aux traders ambitieux. Néanmoins, s’inscrire sur Degiro peut valoir la peine. On y trouve une formation de trading qui font défaut à Trade Republic.

📈 Sur quel courtier puis-je obtenir de l’aide pour investir?
Degiro offre de précieux conseils pour l’analyse technique et fondamentale. Chez Trade Republic, les traders sont laissés à eux-mêmes, car il n’y a pas de formation continue ou d’explications à ce sujet.

💻 Où puis-je négocier des plans d’épargne ?
Trade Republic propose de nombreux plans d’épargne intéressants entièrement sans commission. Les traders peuvent investir dans des actions et des ETF à partir de 10 €. L’avantage : l’adaptation des plans d’épargne est possible de manière flexible. Degiro ne propose pas (encore) de plans d’épargne aux traders. Cela s’explique surtout par le fait que le courtier s’adresse à des traders ambitieux et non en premier lieu à un petit investisseur.

₿ Lequel propose des crypto-monnaies ?
Degiro ne propose pas (encore) de devises numériques. Si les traders souhaitent saisir des opportunités sur le marché des cryptomonnaies, il ne reste que Trade Republic. Il est possible d’y négocier le Bitcoin, le Bitcoin Cash, le Litecoin ou l’Ethereum, sans commission et 24h/24 et 7j/7.